位于北四环海淀桥西北角的工行北部8n财富中心由原工行海淀支行改造而成，4600余平方米的营业厅由前台引导区、精品理财服务区、客户休息区、金融产品展示区、现金服务区、转账服务区、VIP服务区、理财沙龙八大区域组成。
    北部8n 财富中心的目标客户是在工行拥有200万人民币（或等值资产）以上的人士。相对应的，工行要为这些高端客户提供他们满意和认可的服务。
    为每一位客户提供“一对一”的服务是最基本的服务要求。客户经理在对客户全面了解后，为客户提供量身定做的理财规划书，包括对投资、保险、教育等方面的理财规划，各种金融产品和金融工具的整合计划。
    “提供理财产品组合仅仅是理财规划的一部分，我们更多的是向客户传递一种长期投资意识，并为其提供合理的资产配置规划”，客户经理张毅说。
    通过电话和Email的方式，客户经理定期向客户介绍最新的理财产品和相关信息。对于一些外籍客户，还要动用国际快递来保证及时沟通。对于那些时间宝贵的客户，中心提供预约服务。与此同时，财富中心还对部分客户实行上门服务。不过，张毅称：“由于内控的要求，上门服务不提供实质性的业务操作，仅限于对那些时间非常紧张的客户提供理财规划书。”
    为了使客户了解其资产状况和收益情况，财富中心每三个月即向客户提供收益报告书，对其由财富中心负责理财的资产收益状况进行阶段盘点。同时，财富中心还定期为资产在500万人民币以上的核心客户举办收益报告会。

理财六步骤

    提供多样化的特色服务，其根本目的还是为客户带来财富增值效应。北部8n 财富中心的一个理财案例就足以说明理财服务对客户的资产增值效应。
    今年42岁的刘先生是某大公司的高管,刘太太在政府机关任职，工作非常稳定，他们有一个女儿今年16岁,刚上高中。刘先生的父亲目前身体健康,有退休养老金。像很多中年客户一样，刘先生的理财目标非常明确：女儿的教育需求——大学毕业后到海外留学；赡养父母的需求——直至他们到85岁；自身的生活需求——在退休后保持现在的生活水平。
    客户经理按照“理财六步骤”的程序，首先，与客户进行深入交流建立彼此之间的联系；第二步，深入了解客户的家庭财务状况；第三步，为客户分析家庭财务管理中存在的问题；第四步，向客户提交理财方案；第五步，帮助客户执行该理财方案；第六步，定期监控并指导方案执行。
    刘先生采纳了客户经理的建议，将存在活期和定期中的资产先后购买了投资连接保险220万；万能寿险50万；基金500万，其中偏股型基金200万，平衡型基金200万，货币型基金100万。在此基础上，充分利用工行理财金帐户、牡丹国际信用卡、网上银行、银证通等相关金融工具运用金融产品，取得了丰厚的回报，年综合收益率达到36.33%，而且兼顾了定期人寿、意外伤害等保险保障。    
    “为客户获得理想的收益固然是非常重要的，但是我们更注重的不是短期的高额回报，我们的宗旨在于为客户提供长期、稳健、持续的资产配置增值规划”，这就是工行北京分行财富中心的人说。
 

个性化细节

    目前，北部8n 财富中心共有960名客户，今年以来就增加了148名客户。如何维护现有客户和发展新客户，是财富中心的首要工作。在这方面，注重个性化细节的服务是北部8n财富中心吸引客户的特色。
    今年7月，工行北部8n财富中心举行了一次半年度基金分析会，向购买基金的核心客户通告了近半年的收益情况。这是财富中心为客户提供的众多特色服务之一。
    举办客户见面会是吸引新客户的重要方法之一，两年多来，北部财富中心举办了15次见面会。而沙龙是财富中心为现有客户提供的重要增值服务。自2004年底成立以来，财富中心共举办了62场沙龙，内容不仅包括与理财相关的金融产品介绍、财务案例分析，还包括了汽车养护、养生保健、花卉园艺、宠物喂养等方面的内容。北部8n理财沙龙室可一次接纳80名客户，拥有高品质多媒体数字传播系统，基金、保险、期货等行业的专家们与客户进行面对面的交流；同时还会聘请资深的专家讲解如汽车养护、高尔夫球、家装等客户感兴趣的知识，这种方式既能加强银行与客户间的感情，又能促进客户间的交流。
    除此之外，客户经理会根据最初与客户沟通时的个人资料所形成的客户信息档案表，在客户的生日或者一些重要节日时赠送诸如卡片等，“虽然都是些小事，但我们就是要从细节中体现对客户的重视程度。”