瑞银并不希望真正服务的对象是零售大众。2006年1月16日，瑞银亚太区主席兼执行官谭信乐这样表达过，重组后的北证拥有综合类券商牌照，但主要服务于机构客户以及高端的个人客户。随后，北京证券旗下的21家营业部被转让给招商证券，瑞银只保留了6家。
    股票交易投资只是瑞银高端业务的一种，作为欧洲最大的综合性金融机构之一，瑞银在财富管理、投资银行、零售及商业银行领域同样具有雄厚实力，其中零售和商业银行业务主要集中在瑞士。
    而在世界其他地区，瑞银集团最擅长的是财富管理，它也是全球最大的财富管理机构之一，有超过140年的财富管理经验。目前，瑞银在世界各地雇用逾11, 000名投资顾问及财务顾问，全球有72个办事处。
    在一些地区，瑞银还占据当地财富管理的首位，例如在美国瑞银就是当地最大的财富管理机构之一，约有7500名财务顾问，客户数目接近200万名。
    截至2005年年底，瑞银在全球的投资资产总值为17340亿瑞士法郎(13240亿美元) ，在亚太区则为1140亿瑞士法郎。2006年第二季度，瑞银集团财务报告中公布瑞银整体新增资金达到363 亿瑞士法郎，其中312亿瑞士法郎的新增资金来自全球财富管理业务。

    瑞银的财富管理还没有进入中国，但中国客户也在好奇，瑞银将呈现何种的客户服务？
    据了解，瑞银全球客户最低门坎为100万美元。一般情况下，客户会体验到瑞银独特的四阶段咨询服务。首先，客户经理要耐心聆听和了解客户的投资需要和目标，然后向客户建议和执行为他们量身定做的全面服务，这些服务包括资产管理、遗产规划、企业融资顾问和艺术品投资服务等，并按照所提供的服务来设定收费标准。
    服务中，瑞银的优势还在于它已经成为提供综合金融产品的供应商，能够根据各类的技术和风险管理、交易的技巧来设计各种不同的投资策略和各种金融产品，帮助客户在资本市场上获得更高的收入。
    当然，除了提供自身的服务之外，瑞银财富管理采用开放式产品平台，为客户做客观分析及挑选第三方的投资产品。
    再之后，客户在执行方案的过程中，客户经理要定期评估，并与客户建立持久关系。
    而这些，不会在一个号称财富管理中心的场所中进行，这些都在瑞银的分支银行解决。
    日前，瑞银被《亚洲货币》授予2005年亚洲最佳私人银行（100万至500万美元组别及500万至2000万美元组别）。