截至2009年6月末,招商银行现金管理客户数已超过9万家,其中集团客户4000余家。
招商银行副行长唐志宏10月22日在 “第四届现金及财资管理年会”表示,近几年来,客户面对银行品种众多而又同质化的产品,难免眼花缭乱、无从选择,对银行的需求已经从单一产品向整体解决方案转变。
招商银行为此推出了包括跨国公司、财务公司、汽车行业、制造销售业、房地产业、进出口业、公共财政、商品交易中心在内的八大现金管理方案。
八大方案
在招商银行举办的第四届现金及财资管理年会上,通过对汉高(中国)投资有限公司、中兴通讯股份有限公司、沃尔沃建筑设备(中国)有限公司、华润(集团)有限公司、中国南车四方汽车有限公司等130多家参会公司的调查中,发现已实施或正在实施现金集中管理的比例几乎占到97%,从一定程度上反映出不同类型的企业现金管理的现状。
尽管众多企业都有实施现金管理行动,但招商银行认为,目前大多数银行推行的是传统的现金管理产品,即主要专注于集团资金集中管理和现金池等传统业务。
招商银行现金管理部总经理左创宏表示,这是不够的。随着企业服务的进一步精细化,未来,银行现金管理需要针对某一行业、某一类型企业提供更深入的服务。
唐志宏表示,“招商银行推出了包括跨国公司、财务公司、汽车行业等八大现金管理方案。这些方案,不是单项产品的简单累加,而是在充分研究不同行业资金管理特征及发展趋势的基础上,借鉴业内优秀企业的资金管理经验,为企业客户量身定制的适合其行业特点的专属服务。通过引入行业资金管理的最佳实践,力助企业成为行业标杆。”
比如跨国公司现金管理解决方案。招商银行分析,跨国公司的资金管理呈现以下特点:在境内拥有多家独资或控股子公司,在中国设有总部或者投资性总公司,统一管理境内分支机构,各子公司之间资金需求及融资能力存在差异。在华经营规模不断扩大,资金管控要求不断提高。
针对以上管理特点和要求,招商银行提出账户集中监控和管理方案,跨国公司以地区总部或投资性公司名义开办,各分子公司人民币及外币账户授权加入,建立完整的账户体系,方便资金监控与调拨。
招行现金管理部总经理助理季剑平表示,现金管理解决方案的整体目标是使企业 “三高变三低”,即将企业的高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用,加速资金周转速度,提高资金使用效率,为企业的业务发展提供安全高效的资金流保障。
高端业务
据悉,国内银行从2000年后开始逐渐切入现金管理这一行业,9年时间里,各大银行逐渐发力并于这两年加大了对该业务的投入。招行起步较早,且势头强劲,主打高端客户,尽管客户数量不是最多,但在高端业务上收获颇丰。
截至2009年6月末,招商银行现金管理客户数已超过9万家,其中集团客户4000余家。
截至目前,招商银行现金管理客户包括GE、西门子、爱立信、松下等跨国公司,以及中远、中集、万科、中兴通讯等国内大型企业。
招商银行提供的跨国公司现金管理解决方案,已经在三星、GE、松下等公司应用;提供的财务公司解决方案,已在中远集团等大公司成功运用;汽车行业现金管理解决方案,已在比亚迪、一汽丰田、广州本田等多个汽车产业链得到应用;提供的制造销售行业现金管理解决方案,已在美的集团、武汉钢铁集团等成功运用;提供房地产行业现金管理解决方案,已在国内多家房地产企业应用;招商银行财资管理平台TMS在华南石化交易中心正式使用,为大宗交易中心提供服务;公共财政现金管理解决方案,也已在广东、福建等多个省市的各级财政部门应用。
唐志宏表示,招行将继续投入资源,做大做强现金管理业务。建设网上企业银行渠道、现金管理平台、电子供应链平台、金融电子商务平台,将现金管理服务打造成该行公司金融服务的旗舰服务,通过现金管理全面整合公司金融服务,使之成为连接批发业务与企业客户的纽带。