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产业链金融闪耀上海金融发展论坛 “金英汇”启动力促生态圈良性发展

2015-11-25 19:15

产业变革风起云涌,资本机遇层出不穷。而“钱景”远大的产业链金融服务市场,便是资产配置浪潮中的新风口。但机遇之下亦是挑战,如何规范行业的发展,如何保证信息沟通的顺畅准确,如何打造中小企业产业链融资服务的创新模式、以资本力量助推产业升级?

11月22日,由陆家嘴金融贸易区管理委员会、中国金融信息中心、上海财经大学携手主办,金海棠资产管理有限公司(简称海棠金融)、上海国际银行金融学院承办,上海民耕资产管理有限公司(简称民耕资产)协办的“时局•前瞻:资管时代新格局—2015年上海金融发展论坛”聚焦“金融平台+产业链金融服务”,就此主题进行深入解读和探讨。教育部长江学者特聘教授、上海财经大学国际工商管理学院院长、教授、清华大学国际经济研究主任鞠建东,知名财经评论家、财经专栏作家叶檀等专家和知名企业高管到会发表演讲。来自政府、学界、企业界和媒体的代表约300人与会。会议由东方卫视著名主持人骆新主持。

论坛期间,产业链金融服务行业同时迎来新变局——产业链金融服务“金英汇”正式启动,“金英汇”将融合多方力量,促进产业链生态圈良性发展,聚集金融创新的力量让产业拥抱金融;同时,海棠金融投顾平台正式成立,旨在联合国内各大投顾,以综合性的金融服务平台实现资源共享和合作。

大资管时代经济学家把脉资本市场

2015年的中国资本市场花开花谢,全球及国内经济新常态下,资管时代新格局会如何?本次论坛请到知名经济学家把脉中国经济和资本市场,展望新格局下的资产配置策略。

资本市场开放,汇率制度改革,宏观货币政策,国内金融系统发展是四个相互联系的改革;改革的次序与技术决定成败。教育部长江学者特聘教授、上海财经大学国际工商管理学院院长、教授、清华大学国际经济研究主任鞠建东的观点是,“我们现在的改革顺序,资本市场开放打了头阵——这样的改革顺序具有高度的风险。为了降低风险,需要首先建立跨境资本流动的防火墙,然后继续在恰当的时期进行汇率体系的改革,在此之后再有条不紊地推出短期金融资本市场的开放,同时推进国内金融体系的改革与宏观货币政策的改革。”

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图:上海财经大学国际工商管理学院院长鞠建东主题演讲

今年中国投资者学会了一个新词,资产荒——即投资回报率越来越低,风险越来越高。在前所未有的低息周期与宽松周期大背景下,个人与家庭的资产配置将如何选择呢?知名财经评论家、财经专栏作家叶檀表示,多种资产配置是不二选择。本币、外币、长期、短期,然后是高风险和低风险的配置,这是绝对必要的。

资管大佬论道  解决资产配置核心矛盾

在接下来的圆桌论坛中,邀请到了海棠金融总裁刘鹍、合星财富总裁俞俊、民耕资产总经理周康、丰年资本投资合伙人战思良,围绕“以产业链金融的服务思维打造高净值财富管理服务”进行了对话。

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图:嘉宾围绕“以产业链金融的服务思维打造高净值财富管理服务”进行了对话

就“投资者如何进行资产配置来走出投资困局”这个问题,海棠金融总裁刘鹍认为主要有四个关键词:风控,首先帮助大家去获得盈利或者说能够大概率事件获得盈利要做到严格的内外部风控。;金融创新,通过复杂的结构性产品满足各种客户的投资偏好;资产配置,把资产投资分散到各个相关性相对较小的不同的投资领域当中来抵抗波动和降低风险;股权投资,未来几年中在某些领域做股权投资相对来说是一个低风险高收益或者说中低风险中高收益的投资手段,用一部分的资产去配置,相对来说是一个比较好的选择。

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图:海棠金融总裁刘鹍发言

在“资产证券化是否能够有效解决‘流动性困局’和‘产品多样化’这两个资产配置的核心矛盾”问题上,民耕资产总经理周康表示:首先要把流动性的困局及产品多元化的需求和资产证券化做相应的分离。这两个问题是行业当中产生的问题,流动性困局更多的是出现在整体经济发展过程中,产品多样化的需求更多是金融行业发展当中体现的。

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图:民耕资产总经理周康发言

资产证券化其实是一种类型的产品,它是在整个大类的资产端和资本端结合的过程中形成的一类产品,它同样是产品多元化的体现,同样也会受到流动性困局的影响。流动性困局是已经非常明确的出现了,体现在资产荒,再到资本、资金流动性的缺失。流动性的困局体现在资产端,同时也体现在资本端。产品多样化恰恰是能够解决流动性困局的核心点。

周康进一步表示:"我们其实更应该仔细、清晰地去了解资产是分门别类的,它体现在整个产业链发展的过程中。根据产业链发展的阶段,这个企业在产业链发展当中的节点,我们把资产进行相应的分析,同时进行相应的剥离,对这类资产根据资本市场逐利的特点和避险的特点,结合多样化资产管理的手段,通过这些产品打通资产端和资本端衔接的清晰渠道,通过标准化及非标的各个领域产品的设置,让资本端的后端理财市场有更多丰富的合规合理的产品,能够给到投资者更多的空间。"

民耕资产领衔  明星机构解码产业链金融服务机遇

在论坛期间举行的“产业链金融服务‘金英汇’启动仪式”上,来自产业链金融服务行业的数十家专业机构代表,畅谈领袖观点,与最前沿的金融创新者碰撞思想。

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图:产业链金融服务“金英汇”启动仪式

作为上海知名的大型产业链综合集团,通江投资集团总裁尤文凯在启动仪式致辞中指出:产业链金融要明确为实体经济服务的根本定位,应通过各类创新金融解决方案,为中小企业提供金融支持。“金英汇”就是产业链生态圈的私享会,感召更多愿意分享的专业同行一起讨论、践行、探索!

今年股票市场前所未有的波荡起伏让大量资金一时无处安放,陷入寻找资产端的困境中。但在产业链金融领域的领军人士看来,并不存在真的“资产荒”——民耕资产总经理周康认为“健康的产业链金融即是非常好的优质资产。产业链金融融合互联网金融服务,可以更好的切入中小企业融资;同时结合保理等风控措施,可以更好的保证对企业融资风控的实际把控。”

而在资产处置上下游行业的创新做法方面,海棠金融服务中心总经理陈文翰的观点是,新型资本未来一定会替代传统资本成为主流,未来一定会在某种程度上是中国金融体制改革最核心的地方。

据介绍,产业链金融服务“金英汇”发起于2015年,是国内第一个非官方的由产业链金融专业人士发起并组织的非营利性组织机构。“金英汇”由产业链上下游中小企业、投顾、资产管理公司、财富管理、互联网平台等产业链金融投资机构、产业链金融领域的实战派专业人士与学术理论专家组成,致力于产业链金融服务模式的探索研究,旨在感召更多行业先行者的加盟,推动行业的发展壮大,立足于成为产业链金融合作、分享交流、行业健康向前发展的原动力。

海棠金融百家投顾  产业链思维构建金融服务平台

中国的金融业无疑正处在一个高速发展的阶段,新产品、新服务、新模式层出不穷,但同时“资产荒”的声音却不绝于耳。在这一看似矛盾的现象背后,折射出的是整个行业的浮躁,以及市场的基石——客户需求未得到充分挖掘的问题。

基于这样的行业情况,以“平台+产业链”的思路战略创新,即是一条财富管理新道路。海棠金融联合国内各大投顾,实现资源共享和合作,建立一个综合性的金融服务平台。

本次海棠金融投顾平台签约仪式即是海棠金融实施这一战略的起点,丰润、念空、翼虎、阿巴马、量道等十余家投顾作为签约代表,出席仪式。——事实上,22日当天到场的只是海棠金融投顾平台的一小部分代表,海棠金融目前已与超过100家私募机构建立了合作关系。

为实现这一战略,除了同业的支持外,跨界合作也是不可或缺的力量。在论坛现场,中国金融信息中心、上海财经大学上海国际银行金融学院、通江投资集团与海棠金融正式启动战略合作。海棠金融总裁刘鹍指出“高校的教学资源与科研资源能为我们这类金融企业的人才支持提供保障。而媒体则是我们与客户、同业交流沟通的渠道,大资管时代,闭门造产品早已行不通,产品从研发开始就要贴近客户的需求,同时,我们也希望能将最新的理念传递给客户,帮助客户建立必要的投资理念,与客户共通创造财富,实现财富的长久增值。”

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图:战略合作签约仪式

金英汇

——产业链生态圈的私享会

1、关于金英汇

产业链金融金英汇,发起于2015年,是国内第一个非官方的由产业链金融专业人士发起并组织的非营利性组织机构。

金英汇由产业链上下游中小企业企业、投顾、资产管理公司、财富管理、互联网平台等产业链金融投资机构、产业链金融领域的实战派专业人士与学术理论专家组成。

2、金英汇组织愿景

“金”:产业链金融服务生态圈上的各类型企业

“英”:有想法、乐于分享的业务实战经验与专业理论架构的行业先行者

“汇”:融合多方力量,促进产业链生态圈良性发展

金英汇以“个人会员”运行,ICFA致力于产业链金融服务模式的探索研究,旨在感召更多行业先行者的加盟,推动行业的发展壮大,立足于成为产业链金融合作、分享交流、行业健康向前发展的原动力

3、金英汇行动内容

推进行业发展规范,促进产业升级,加强信息沟通。

探索为中小企业提供产业链融资服务的创新模式。

发挥联盟纽带作用,构建专业交流、合作平台。

不定期组织私享会、研讨沙龙及企业考察等多样化形式,分享产业链金融业务的新动向、新方法

为分享者记录、包装,打造成为产业链金融的民间智库专家。

民耕资产

——产业链创新金融服务的践行者

作为实力雄厚的通江集团旗下成员企业,民耕资产联合了海内外资产管理、财富管理及众多金融行业精英人士组成,贯彻集团“金融创新+实业投资”双引擎发展战略,将致力于以类资产证券化为龙头,集合保理融资服务及应收账款管理、供应链金融管理、融资租赁服务等业务多面开花,通过多样化的资产配置与专业的金融产品研发技术,为市场创造不同流动性、收益型和安全性的金融产品组合,变革推动金融创新。

海棠金融

——专业投行财富管理模式创新者

金海棠资产管理有限公司是一家依托投行的专业财富管理机构,立志于创建一种专业、透明、以客户为导向的全新财富管理模式。

海棠金融拥有专业投行及研究团队,紧随市场风向,为企业及个人客户提供投融资的产品定制。同时,海棠金融依托国内最大最完善的私募数据库,进行上下游整合打造财富管理产业链,实现全面参与产品研发、设计各个关键环节,最大程度确保产品信息获取和风险控制。海棠金融希望与客户一起创造财富,共享财富长久传承。