“金融科技已成为证券公司的核心竞争力，券商正在利用金融科技赋能业务，着重打造定价能力、风险评估、风险决策、风险经营等，提升风控水平，形成核心竞争力。”

在5月17日举办的2020全国科技工作者日特色亮点活动——“金融科技与数字化转型”云端大讲堂第二期上，广发证券首席信息官、首席风险官辛治运如此说道。

他指出，在此背景下，作为国内首批综合类证券公司，广发证券已将科技金融战略纳入公司的战略发展框架，在大数据、人工智能、云计算等金融科技支柱的基础上，构建覆盖财富管理、投资银行、机构与交易、投资管理四大业务板块的一体化架构平台，积极实践金融科技与数字化转型，打造一流的数字化券商。

“鉴于在金融科技方面的有效布局，我们已经打造出了证券行业首批智能投顾应用-贝塔牛、业内首批金融IM服务平台“有问必答”，以及国内首批基于区块链技术管理和监控基础资产运营情况的CMBS项目等。”

金融科技重塑券商业务生态

当前证券行业正面临着行业同质化严重、外资银行开放进入、合规风控能力亟待提升以及新冠肺炎疫情影响冲击的挑战，证券业的转型迫在眉睫。

辛治运指出，随着数字化转型和金融科技的发展，人工智能、大数据、云计算等一系列新兴技术的崛起，证券公司纷纷在布局优化客户体验、提升员工协作效率、优化运营流程、变革产品和服务等方面发力，利用金融科技赋能业务，着重打造定价能力、风险评估、风险决策、风险经营等，提升风控水平，形成核心竞争力。

“随着金融行业进入转型发展的新阶段，新兴信息技术也在重塑金融行业生态，‘无科技不金融’已经成为了行业共识。”

在此背景下，作为国内首批综合类证券公司，广发证券已全方位实践和推进金融科技与数字化转型。

辛治运介绍，具体到业务方面，广发证券深度融合金融科技与业务，推动业务创新发展，全面运用数字化手段，构建合规与风控核心能力；在技术方面，深入应用大数据、人工智能技术，构建企业级智能化开放平台，持续推进云化IT基础建设，提升应用落地效率；在管理方面，大胆创新IT管理机制，营造工程师文化氛围，打造复合型人才队伍。

财务数据印证了，金融科技战略对广发证券业务的积极影响。根据该公司2019年年报披露数据，广发证券的股票、基金成交量为11.07万亿（双边统计），同比增长33.37%；手机证券用户数超过2,720万，较上年末增长约23%；易淘金电商平台金融产品销售和转让金额达3,662亿元；机器人投顾贝塔牛累计服务客户数超过80万，同时实现金融产品销售额达228亿元。

事实上，广发证券金融科技战略上持续有效的投入，除了让这家券商在金融科技类业务实现长足增长，也使得它被国内外诸多协会和第三方平台所认可。如公司在大数据方面的“人人都是数据分析师”项目，被国际知名咨询服务机构Gartner评为“全球数字化转型创新案例”；人工智能方面的“基于机器学习模型的财务报告欺诈风险识别方法研究”，获得中国证券业协会的“优秀课题研究奖”；“统一智能化能力平台及应用建设”也获得人民银行《金融电子化》颁发的“金融科技创新突出贡献奖”。

五大领域强势布局

回顾广发证券在科技金融战略上的具体实践，辛治运分享了广发证券具有代表性的金融科技实践案例，包括证券业弹性计算架构、数字化全面风险管理、智能时代的证券应用、基于区块链的可信计算以及后疫情的无接触服务等五方面。

首先，在证券业弹性计算架构方面，广发证券正在努力建造满足证券业务发展需要的分层云架构，包括行情云、资讯云、消息中心、认证中心等，实现证券应用快速构建；自主研发基于Docker的容器化研发运维生态平台，具备丰富的弹性计算特性，支持远程自动化部署，实现分钟级全平台部署构建或全局灾难恢复。

其次，在数字化全面风险管理方面，广发证券也做了一系列布局。随着资本市场的快速发展，衍生品金融工具和机构化产品日趋复杂，资本中介类业务比重逐步放大，场外交易市场规模逐年上升，跨境业务逐步展开，对风险的识别和管理挑战越来越大，也对数字化技术的运用能力提出更高的要求。

“为此，广发证券正在布局建设一套数字化合规与风控监控体系，实现对全集团业务运营风险的实时、连续、穿透式管理，有机整合各方技术资源，穿透业务诉求，达到决策核心。”辛治运说。

第三，从智能时代的证券应用上看，广发证券通过战略支撑项目智慧广发GF-SMART统一建设“能听、会说、会想”的智能大脑，支撑超过50多个智能化应用场景。

智能大脑的主要应用包括：基于智慧广发推出的证券行业领先的智能投顾应用-贝塔牛，通过算法模型，为大众客户提供7X24小时的智能投顾服务，累计客户数已超过80万；基于多年机构客户服务经验，构建的股权激励潜在业务商机智能识别体系——激励通“商机发现”，曾于2018年自主测算发现、实时通知业务条线，完成了某上市公司股权激励项目；基于科学的用户运营方法论构建的智能运营中台，通过24个AI算法模型贯穿用户全生命周期，实现自动化的客户拉新、促活、留存，并支持内容运营、产品运营、服务运营、营销运营，有效整合线上线下运营资源。

第四，在基于区块链的可信计算方面，广发证券重视区块链技术重塑金融行业的能力，推动了基于区块链技术的可信ABS云落地实施，解决ABS基础资产数据不透明、难以验证，及流程复杂、信息化程度差等痛点问题。辛治运透露，可信ABS云已于2018年10月投产，应用在某CMBS项目中，大幅提升了审计效率，这也是国内率先基于区块链技术管理和监控基础资产运营情况的CMBS项目；此外，广发证券还尝试建设了基于区块链的OTC理财产品交易平台，将目前分散在各个金融机构中的OTC市场连接在一起，形成一个更加高效的场外市场，使客户，金融机构，监管机构三方受益，提升场外市场的整体效率。

第五，在后疫情的无接触服务方面，广发证券还在业内率先创办了金融IM服务平台“有问必答”，自研直播技术平台、短视频服务平台，以及针对高净值客户的 “云上管家”服务方案等，在疫情期间为客户提供了独特的服务体验，全面满足了大众客户到高净值客户的各级服务需求。在机构业务方面，广发证券积极推进服务数字化转型，打造卖方研究、机构销售、机构客户服务一体化平台。“直播技术使得我们成功将100多家上市公司的策略会搬到线上召开，为机构业务的平稳开展起到重要作用。” 辛治运表示。