经济观察网 记者 种昂 2020年12月14日，中国银保监会公布了对华海财产保险股份有限公司（以下简称“华海财险”）因“向监管部门提供虚假资料”“公司治理不规范”两项违规行为而做出的处罚决定。

原来，2016年5月至8月，华海财险相继向原保监会报送了增资申请材料——分别是华海〔2016〕195号和245号文，申请青岛神州万向文化传播有限公司（以下简称“神州万向”）增资6000万元；华海〔2016〕303号和358号文，申请青岛乐保互联科技有限公司（以下简称“乐保互联”）增资1.2亿元。这两个文件显示签发人为华海财险法人代表、董事长“赵小鸣”。

可实际上，这两次增资行为却是一场暗藏玄机的虚假“关联交易”。

经中国银保监会调查，上述材料存在虚假的问题：一是原保监会2017年查实神州万向和乐保互联的纳税证明系伪造：乐保互联出具的关联关系声明反映其与华海财险其他股东、投资人无关联关系，但其股东王丽和神州万向大股东邵强为夫妻关系，故乐保互联与神州万向有关联关系，其出具的关联关系声明与实际不符。

二是2016年7月8日华海财险实际未召开临时股东大会，但乐保互联增资材料中的《临时股东大会关于增加注册资本金的决议》和《2016年临时股东大会关于修订<公司章程>的决议》却都记录该日期召开临时股东大会。

伪造的股东纳税证明、伪造的临时股东大会，加之两个增资股东又存在的关联关系……华海财险这场虚假的增资被原保监会抓个正着。（详情请看《经济观察报》“隐瞒关联关系、提供虚假材料华海财险增资扩股被保监会查处内情”一文）。

此次银保监会对华海财险的处罚还因其“公司治理不规范”。

一是“华海财险分别于2018年4月、2019年3月召开监事会，会议召开时间间隔超过6个月”；二是“披露信息不真实、不完整”——截至2019年12月9日，华海财险在2016年7月8日股东大会未召开的情况下，在官方网站披露了虚假的股东大会会议情况……

同时，银保监会还认为，华海财险“治理档案管理混乱，存在材料造假风险”：华海财险2015年第一届董事会第三次会议和2016年股东大会的会议档案缺失。这正是华海财险虚假增资的那一年；该公司股东大会、董事会会议档案使用文件夹散装保存，未按每次会议单独装订成册，未连续编号……此外，华海财险除3次股东大会参会人员在签字页签署日期外，其他均未在相关签字页签署日期，客观上存在材料造假的风险。

银保监会对华海财险违法案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利。在法定期限内，华海财险以及董事长赵小鸣未提出陈述和申辩。本案现已审理终结。

由此，银保监会做出处罚决定：一是向监管部门提供虚假资料行为，违反了《保险法》第八十六条的规定。根据该法第一百七十条，对华海财险予以罚款50万元；根据该法第一百七十一条，对董事长赵小鸣予以警告并罚款10万元。二是公司治理不规范的问题，违反了《保险公司管理规定》第五十五条的规定。根据该规定第六十九条，对华海财险予以罚款1万元。