首先感谢《经济观察报》为我们颁了这个奖。我们这个奖，我们为什么叫做中国理财师职业大联盟？因为其实我们在直接调研的过程中，就是发现了理财师这类精英人群，在这个职业发展的过程中出现了一些瓶颈，尤其是现在我们发现了，客户越来越专业，同时好的产品越来越少，并且技能可能大家在财富管理、资产配制方面的技能也是需要更高的提升。

其实我是一个做IT的，并不是财富圈里，也是第一次参加财富类的论坛，之前还是参加IT类的论坛。

我们第一次有这个想法在做我们这个平台的时候，其实是和很多的理财师进行了这个沟通。曾经和一位深圳年收入已经到了两千万的姓肖的女士做沟通的时候，她就说，现在跟多的现状是：1，客户越来越专业，甚至有几个客户都自己去开理财机构，或者是一些理财的工作师。2，雇收类的产品变少了，好的产品也没有了。基于这种情况下，我们考虑说的是，其实是想把所有理财师聚合在一起。我们先来看一个我们通过调研感受到的理财师的一个职业生涯。

很多时候大家都认为，一个理财师职业生涯大学毕业之后考了很多资格证书，有很多的销售服务知识，但是他是需要每天打电话要开发客户，到客户签约打款的时候还有各种自己跑，同时客户服务层次是小业主，白领中产，城市拆迁者，产品类型都是非标类的产品，以及保险产品，他们这个时候比较迷茫，到底是顾问还是销售？这是整个市场现状里面，非标产品就是2014年中信信托河北融投这样的延期现象报纸一个产品的信号。很多市场在2014年扩大主动管理多投资战略产品线，市场的波动给短线投资带来了风险，PE产品基本上只有诺亚还有嘉华在2015年以前这些机构在做研究。那资产配制的需求，像无风险的利率一路下行，CPI做造新高，资产配置日益明显。产品的选择性比较单一，同时投资市场也在转移。这是我们现在理财师面临的一个市场现状。这种状况下理财师的业绩属于一路下滑的。这个瓶颈他们就相对出现了。

在平台上，在我们优财富平台上我们给理财师合理规划了一个打开的模式，或者他的职业发展模式应该是这样的。

首先是依托平台实力，理财师可以为客户进行资产配额建议方案，风险性功能性都可以。

第二，高频次的产品路演，这都是为理财师提供的服务。全方位的培训活动。

服务的客户从我们平台上其实是可以做到双向引流的，一个是帮助理财师在平台上面更多的信息，有产品的选择，有策略的选择来看相应的内容，同时还可以帮助理财师引流客户，引投资人。这样理财师到我们平台上帮助他找到更多的投资人。

资产配制的支持，整个嘉华集团其实是从5、6年开始一直到现在，可以为理财师做到专业的投研的能力，风控能力，全优先的产品，以及存续服务，这个后面会跟详细地介绍。

高频次的路演支持，基本上每周可以为线上会员进行我们线下的一个路演支持，新增客户帮助这个理财师带来更多的高净值的客户，以及客户的成交率。因为有平台的支持，公正客观专业的内容的提供，客户成交率会增加。路演的产品明显地增长，这是理财师在我们这个平台上可能成长的状态，以及他新的事业的历程。这是在不同平台上每一个职业规划的感受。我们其实是要着眼于整个财富管理行业更健康的未来，在2006年到现在，就是嘉华集团依托这么多年将近十年的财富管理行业的专业经验，和创始人都是IT团队，专门推出了02O专业规划师的平台，全面帮助理财师提供专户专业能力，推动会员职业进化进程，平台正式推出现在是12个月，目前平台上已经有64242位注册的会员。同时帮助所有的会员，每年所有会员达到百万年薪的这样一个收入，甚至是过百亿的资产配置。优财富着眼于财富管理健康，我们是一个开放、共享的平台，为全行业从业人员提供多样化的资产配置策略，强有力的经济服务，务使的培训以及与金融开发者直面交流，开发引流以及丰富管理技术和培训的工具。具体我们来看一下，这是我们的投资人。我们有四大投资人，广大控股，PPD，凯丰华光，KBCD以及凯阳创投。我们为理财师服务的理念，我们首先是独立的，现在这个市场现状很多理财师在为客户推荐产品的时候，客户会认为你是有倾向性的，你是哪家的公司，卖的是你们公司的产品。其实我们并不是这样的一个状态。我们是投资者对于专业理财师的服务，其实是一个必然的趋势。我们希望在的帮助下，理财师能有更多的手段和方法，为投资者提供真正独立财务指导和建议。因为我们相信只有理财师的独立，才是每个投资人的福利，理财师的独立性意味着可以给投资者独立客观的建议。平台的独立性也可以站在理财师的立场，为理财师服务。同时理财师可以更客观公正为投资客户进行服务。

客观其实是说，我们帮助且服务的理财师是可以基于客户的需求，就是投资人的需求进行相应的资产配制，提供客观周到的投资建议。可以说，其实是面对这个理财师，我们的会员我们的理财师可以通过投资人各种需求提供多样化以及复杂化的资产配置。

第三个是开放，开放的心态帮助理财规划师，券商经纪人以及金融从业人员，为他们提供无利益冲突的建议，满足客户持续、长期地财富规划需求。

第四个是专业，其实我们一直秉承着具体市场上面到底需要什么样的专业的需要，同时也是满足理财师自我提升的需要，以及满足他对没有生活规划的需要，这个专业性的提供。这是我们的价值，六个关键词，投入、创业、人脉、技术和存续。我们整个平台是证件齐全，有资金销售牌照，私募牌照和盈利牌照。一直谈到专业，专业领域有专门研究团队，为理财师去进行各个方面的研究，比如说PEVC的研究，中国家族财富相关的研究，固定收益类的市场的研究，债券交易等等，就不一一细念了。

在这里面我们经过这样研究之后，我们会为理财师以及它的投资人提供相应的资产配置策略，雇收类、二级市场类，股权类，海外类的这些类别中，我们就几十种产品可以供理财师选择，让他帮助他的客户进行合理的资产配制。同时风险的方面，我们也对 每一类产品都进行了不同风险等级的评分，在这些其实是非常关键的。当我们的理财师看到了我们平台上各类产品，那它通过了解客户的需求，登录到我们网站上之后，可以生成一本专门的资产组合配制的一个建议书，他可以拿这本建议书跟客户进行更多的沟通和交流。这个里面其实甚至还包括了资产配制的一些清单，然后成交产品等等。我们整个会针对整体的产品的进行更严格的风控。我们产品体系是全优先的，我们分了货币类，固定收益类，公募基金，私募证券，私募股权，海外投资和其他类的，几大类的产品。这些产品覆盖了几十类小产品，可以极大丰富客户的各类进行投资的需求。

整个全优先的一些介绍，全的是我们全面覆盖，优支的我们五级风控，优质安全。先是渠道丰富，产品稀缺，我们找一些相等比较稀缺的产品，向我们的会员进行提供。我们有一个线下专属的咖啡馆，这是会员专属。注册线上平台会员，就有权利去申请在我们的咖啡馆和他的客户进行沟通，到我们咖啡馆参加各类的路演，以及在我们咖啡馆和各类的掌握信息、产品客户的资源的人进行面对面地沟通。下面这是咖啡馆的定位，就是专业培训、专场路演以及创业扶持。这是咖啡馆的照片，全国已经开了四家咖啡家，准备广州深圳成都继续开我们的咖啡馆。明年一月份的时候成都咖啡馆就会开业。我们对我们的会员也是有不同级别的服务，这是和100多位理财规划师进行面对面地够龙，了解他们的需求，进行了深入地级别的评定。

我们想要的合作伙伴，曾经获得成功，并可以在优财富体现他的自身价值，并且积极向前，适应自我决策，独立工作，善于自我学习，有责任，自律性强，拥有一份长期的事业，这样的人是我们需要的长期合作的会员。如何注册呢，大家可以登陆进行政策，或者下载优财富的APP，或者直接在微信平台搜索优财富进行注册，大家也可以去我们的优咖店直接和客户经理或者是理财师、顾问进行交流，他可以帮助你注册。

是我们一个发展路径，2014年9月份上线，2015年9月2日的是五万人，今天已经64000多人，同时现在整个的创造的财富是超过了150亿。结束，非常感谢大家。