泰康人寿全面进军企业年金市场

经济观察网讯本报记者蔡志杰

近日，第二批企业年金管理机构名单浮出水面，泰康养老保险股份有限公司（简称泰康养老）及泰康资产管理有限公司（简称泰康资产）名列其中。泰康养老及泰康资产两家公司均为泰康旗下专业子公司，此次获批企业年金管理机构被看作是泰康全面进军企业年金市场的开始。

据了解，泰康养老获批“受托管理人”资格，泰康资产获批“投资管理人”资格，而之前泰康人寿于2005年获得的国内首批账户管理人资格也已成功转移至泰康养老。

“顺利获得企业年金三项牌照，使得泰康具备了全面开展企业年金业务的条件，能够为客户提供企业年金咨询、受托管理、投资管理、账户管理等全方位的服务”，泰康相关负责人表示：“这种由专业机构在各自业务领域内发挥所长的模式，既保证了企业年金业务的专业性，又保证了年金角色之间的相对独立性和相互制衡”。

在“三位一体”的服务体系之下，泰康人寿将全面进军企业年金市场。

据了解，泰康养老实现了受托人和账户管理人的组合，可以在实际运营中更加节约成本，更好的服务于企业客户。由于前期计划主体与后期服务主体为同一个主体，减少了受托人与账户管理人的协商环节，解决了初期方案设计与后期服务脱节的现实问题。同时，受托人负责披露企业年金计划整体信息，而账户管理人提供年金计划明细信息并提供查询服务。

就信息披露的完整性而言，受托人和账户管理人披露的信息整合在一起才能构成全部的信息披露内容。因此，受托与账管两项资格合而为一的捆绑模式可以有效提高年金计划运营管理效率，强化受托人管理主体地位，有效的推进市场向规范化、制度化运作进行转型。

有业内人表示，泰康养老此次成功获批受托人资格，使其顺利完成了一身二任的资格准备，为日后征战企业年金市场铺平了道路。

其实泰康人寿一直高度重视企业年金的发展并致力于企业年金的研究。早在2000年就成立了专门的企业年金研究机构，跟踪研究劳动和社会保障部企业年金政策，并于2005年斥巨资从加拿大引进了先进的CPAS企业年金账户管理系统。

泰康人寿具有多年的企业补充养老保险管理经验，成功承保了一大批具有影响力的中外大型企业的补充养老保险业务，积累了一批优质的养老金客户，公司管理的企业补充养老保险计划超过1万个，管理的个人账户数量超过100万个。这些都为泰康养老提供了丰富的企业年金资源。

成立于2007年9月5日的泰康养老，由泰康人寿保险股份有限公司和泰康资产管理有限责任公司共同出资成立，传承泰康人寿丰富的养老管理经验，专业从事企业年金业务管理。

泰康养老有关人士介绍，在《企业年金试行办法》和《企业年金基金管理机构试行办法》指导之下，2006年全国企业年金规模达910亿元，2007年，劳动保障部和中国保监会又出台了一系列政策与指导意见，使企业年金业务进入快速发展的好时期。值此第二批年金资格审批之际，保监会又出台了《保险公司养老保险业务管理办法》，进一步指导养老金业务的发展，为年金业务发展建立了良好的政策环境。

这位人士同时表示，泰康养老将抓住机遇，形成以企业年金受托业务为核心、企业年金投资管理和企业年金账户管理为两翼的完善的企业年金业务管理链条，为企业客户提供全方位的一揽子企业年金管理和咨询服务。

而泰康资产是经中国保监会批准设立的专业资产管理公司，于2006年3月23日正式挂牌营业，是第二批获批成立的保险资产管理公司中第一家正式挂牌开业的资产管理公司。目前，公司管理的资产规模近1200亿元，是国内资本市场大型机构投资者。泰康资产的资产管理收益水平连续多年在行业内年名列前茅。

泰康资产管理有限责任公司始终坚持以实现资产委托方利益和公司价值最大化为目标，坚持长期收益能力与短期盈利目标相结合，在受托资产管理上取得了优异的投资业绩，投资收益率一直名列行业前茅。公司综合投资收益率连续五年大幅高于五年期银行存款利率（税后）。

泰康相关负责人介绍，此次泰康区别于市场同业，选择泰康资产担当“投资管理人”的角色，也是出于专业化经营、规范化管理的经营理念。“一直以来，泰康资产以企业年金业务为公司战略发展的重要支撑，在原有架构上组建专门从事企业年金资产管理的业务部门，不断强化企业年金投资管理、产品开发、市场营销等业务功能，为企业年金市场的业务开拓进行了重要的组织机构和人员准备。”

泰康旗下两大子公司既各有分工，最大限度的发挥协同优势。泰康养老依托母公司遍布全国的服务网络，提供全国性的企业年金销售及服务体系，为客户提供便捷、及时的企业年金服务。同时，泰康也为客户提供了多种选择的专业化服务方式，其中包括“泰康在线”网络服务、“95522”电话咨询服务、“新生活广场”柜台服务、“客户经理”现场服务四位一体的服务方式，将服务延伸到客户身边，使客户足不出户就可以享受标准化和个性化的企业年金服务。

此番年金牌照争夺战中，共有近百家金融机构参与申请20项左右的年金资格。最终，劳动保障部将24个企业年金基金管理资格授予了18家金融机构。

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