证券营业部“原罪”调查之一：洗钱（1）

经济观察报 记者 张勇 一场算不上特殊的经济纠纷，却让目前为财通证券旗下的一家营业部多年前一连串涉嫌违法违规的行为浮出水面。

在知情人士的详细描述下，券商营业部涉嫌洗钱、欺诈、侵吞资产、非法融资等行为的路径似乎隐约呈现。众人皆知的券商挪用证券保证金的行为，似乎首次露出细节。

闪电存取

余银增是杭州一位职业投资者，但在最近的三年里，他一直忙碌着的却不是投资股票，而是在为其与一家现为财通证券杭州青春坊营业部的经济往来所引发的纠纷而到处奔走。

该营业部原为浙江省工商信托投资股份有限公司下属的杭州庆春路营业部。2002年，浙江省工商信托及浙江省内其他两家信托投资公司的证券资产合并组建成天和证券经纪有限公司，该营业部变身为天和证券杭州青春坊营业部。2006年，天和证券被财通证券吸收合并，该营业部又变为财通证券杭州青春坊营业部。

虽然该营业部历经变迁，但是回视从前，余银增在通过有关程序获得的其2000年开设账户以来的交易资料及相关凭证中，却显露出大量让人不解的疑问。而其中，最引人注目的是两笔闪电般的巨额存取款。

“如果不是回头再看当年的资料，我可能永远也不会知道我的账户上还会有这样的资金进出。”由于交易量高，余银增账户里日常的资金往来都比较大，所以如果只看一段时间的总账，几笔异常的资金进出的确不容易注意到。

时间回到8年前。

2000年，余银增在财通证券杭州青春坊营业部（原浙江工商信托杭州庆春路营业部）开设了两个股票账户，其中一个资金账号为13104565，就是在这个账号里，发生了两笔令人称奇的资金存取。

2001年12月26日，星期三，股市尚未开盘，13104565这个账户里就发生了一笔500万元的资金往来，而整个过程仅仅31秒钟。资料显示，这笔巨资存入的时间是早上8点52分46秒，而取出的时间是8点53分17秒。

整整三个月后，2002年3月26日，星期二，该账号再度上演闪电存取。9点15分22秒，股市刚刚开始集合竞价，一笔469万元的资金存入该账号里，而这一次取出的速度更快，9点15分49秒，也就是27秒后，这笔资金被取出。

“这两笔钱的存取我看到资料后才知道，不是我操作的，钱也根本不是我的。”余银增称，上述相隔三个月的两笔巨资的闪电存取，自己事先一点都不知情，更不清楚资金是谁的。

而在当时的会计凭证中，记者也发现了一些异常。

这两笔资金的存取都留有营业部的证券资金存款和取款凭条，按照通常的财务要求，在存取款凭证上，一般都是要本人签名的，但令人不解的是，这些凭条上却没有余银增本人的签名。另外，凭条上手写的文字也非余本人笔迹。