“财商”一词最早出现在畅销书《富爸爸穷爸爸》，主要指一个人对财富的认知、获取和运用的能力。
      近日，中国平安联手零点研究咨询集团启动为期3个月的“财富人生 平安相伴”——中国人财富商数调研项目。中国平安集团新闻发言人盛瑞生就财商指数如何助力财富生活规划等话题回答了记者提问。

      记者：此次中国平安开展至少持续3个月的财商调研项目，最终目的是什么？

      盛瑞生：中国人财富商数调研是从客户需求出发，深入分析、洞察客户的偏好与习惯。只有更清晰地了解客户需求，以及了解客户的财富认知及获取、运用的能力，才能更好地研发合适的产品、提供到位的服务，并期待引起关于如何形成健康的财富观念大讨论。这项财商调研将在全国14个城市开展，调研主要以调查问卷的形式开展，包括上门调研、电话约谈、网上调研等具体开展方式。正式的调研结果预计将于6月发布。

记者：市场上与金融理财相关的调查并不少，这次财商调研会更有特色吗？

盛瑞生：财商调查将不局限于某一个金融领域的调查，财商指数关注的不仅仅是自身财富的打理、金融产品的认知等，还关注并调研民众对于财富的深层次的、全方位的态度、观念和认知等。同时，财富本身具有“生命周期”，包括财富的获取、支配、消费和传承等，那么各个阶段人们的认知如何、经验如何也将在调查和研究范围内。

      记者：财商调研的具体调查内容有哪些？

      盛瑞生：对于财富的管理，不单包括进行投资实现增值，比如股票、基金以及各种理财产品等；还应包括财务风险的管理，比如人寿保险、财产保险、健康保险以及养老保险等。这些，也是财商的重要指标，也是调研关注的内容。

      记者：启动财商调研这项活动，预计能达到怎样的效果？

      盛瑞生：财商调研包括结论和数据等，将会反映民众的财富观念，其中也包括理财观念。同时，这些结论也必然会反映出民众对于相关金融产品及服务的需求。综合性的金融机构可以深入地研究调研的结果，并作为未来产品研发和服务提升的参考。

      记者：此次财商调查，对金融机构未来在产品设计等方面有哪些影响？

      盛瑞生：财商调查的一项重要内容是民众对于保险、银行和投资等方面金融产品及服务的认知、经验和技能等。通过大范围的调研，势必能够全面、客观了解民众对于金融产品和服务的需求。因此，调研结果将对金融机构完善产品、提升服务提供助力。对于中国平安而言，有助于进一步发挥综合金融协同效应。

      记者：财商调研对于保险客户能有哪些好处呢？

      盛瑞生：财商调研本身就是针对民众的财富商数FQ来开展的，与产品及服务没有直接的关联。但是，由于是围绕财富的调查和研究，必然涉及与民众的财富保值增值息息相关的金融产品和服务，这其中保险是重要的风险保障和管理的工具，因此，针对保险的认知、对保险产品的了解等将包含在调研中。调研的结论和数据等将对保险机构完善产品、提升服务，以及更好地做好消费者教育起到很好的作用。