QDII巨亏缘起“人祸”渣打“受贿门”追踪(1)

经济观察报 记者 赵红梅 作为在中国内地推出的QDII产品最多的渣打银行，因其这些代客境外理财产品巨亏，而从去年起开始不断受到客户的起诉。

面对众多客户因账户巨亏而发起的起诉，渣打银行曾对外表示，“没有法律问题，也不可能承担任何赔偿要求”。

然而，近日一家知名国际投行的产品设计经理告诉本报，“渣打银行2007年-2008年的QDII产品巨亏，表面原因是全球金融市场危机肆虐，可能还有‘人祸’的因素在里面。”

据了解，这些针对渣打银行QDII产品的投诉和诉讼中，焦点多集中在渣打与美林合作推出的系列QDII产品上。

本报记者经过长时间调查，从多家外资银行及投行采访得知，渣打银行（中国）有限公司上海分行个人银行财富企划部助理副总裁（AVP）范某，因涉嫌产品设计及交易时收受美林银行贿赂，曾在2009年4月-5月间被渣打银行内部合规部立项调查。

“渣打内部产品设计核心人员接受美林相关人士贿赂，在QDII产品设计环节，购买了大量美林挂钩指数等期权产品，这些挂钩产品又贵又常失效，是其QDII巨亏主因。”上述那家投行的产品设计经理透露。

“受贿门”

范某出生于1980年，是上海人，起初入职渣打时只是一名普通的公司业务客户经理（PFC），后升任结构化产品组的负责人。范晓峰在渣打银行的主要工作是，负责公司财富企划部个人理财结构化产品的设计等工作。

“渣打的结构化产品经理职位不高，但权限却比较大，在境外理财产品的设计、采购中，投资标的、期限和收益区间、投行的合作选择判断上，他都有很大的决定权。”一位对此相当熟悉的外资行产品设计经理告诉记者。

知情人士告诉记者，5个月之前，范已接受渣打银行合规部内部调查，据说问题出在与美林银行合作的股票结构性产品上。

与此差不多时点，原美林证券(香港)股票结构性产品部中国业务主管、董事张晓松也在接受公司内部调查。

本报从渣打、荷兰银行、东亚银行、高盛等外资银行多位人士处，都得到证实，说渣打这位产品设计经理确实身陷“受贿门”。“外资行产品设计这个圈子不大，早就传他们财富企划部因有人接受‘贿赂’被公司内部调查了，这在圈内早已不是什么秘密了。”东亚银行（中国）区的一位董事告诉本报。

目前范某总的受贿金额不详，但据说单笔交易的最高受贿金额达80万元之巨。更有传言称，范目前在上海已拥有四套房产。“听说范升职后每次去香港或者杭州等地，就有投行的专车接去高档消遣场所。他的做派在圈子里相当高调。”渣打银行的一位内部人士告诉记者。

一家外资投行一位知情人士透露，渣打银行的范某在2007年-2008年利用职务之便，购买了大量美林设计的挂钩期权产品，从中间提取收益。

“范某主要是通过美林的这位张姓董事收受贿赂，他们私下的返点走账是通过香港一家中间的财务顾问或者是公关公司。”上述知情人士告诉记者。

但经过近2个月的调查，无论是渣打还是美林，却都采取了息事宁人的态度。渣打这边范某和他的顶头上司渣打银行上海分行中国区个人银行财富企划业务部总经理都因受此事件调查影响而离职。而美林则停止了和渣打在QDII业务方面的合作。但据了解，美林仍然在为渣打人民币挂钩理财产品提供场外的对冲交易服务。

据了解，目前范某也已经到一家中资券商做起了私人银行的客户经理，基本是换了圈子。

本报记者在调查采访此事的过程中，渣打银行上海分行及北京分行的多位员工都向记者证实了上述说法的真实性。此前，渣打银行合规部已给渣打银行及荷兰银行的职员发了内部邮件，称对外发言必须通过公共关系部。

记者就上述问题采访渣打银行中国董事长博文杰秘书及渣打银行法律及监察处亚洲区项目高级监察顾问陈建基等高管处，均得到“不清楚、不知道”的答复。渣打银行中国区公共关系部负责人也未能告知其相关人员离职原因。

理财的游戏

“当时除了美林和UBS(瑞银集团。UBS本身也多次参与和渣打共同发行的连接UBS专属指数的QDII产品)，其他的银行根本进不去，香港每家投行都是心知肚明，没有太多办法，因为渣打这边不会给你机会。”摩根士丹利香港区衍生品部门一位不愿透露姓名的产品设计经理告诉本报。据他透露，另外一家投行的销售人员在跟渣打的产品设计人员谈判时，曾被暗示过有中介公司的存在。

• · QDII再开闸遭遇迪拜危机 或引短期波动 　|　 2009-12-03
• · 郝康：迪拜债务危机不影响国内QDII 　|　 2009-12-01
• · QDII缩水 　|　 2009-11-30
• · QDII Losses Tied to Alleged Corruption Scandal at Standard Chartered 　|　 2009-11-23
• · QDII第二轮出海潮：易方达领衔 　|　 2009-11-16