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“一对多”基金专户业务近期推出

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2009-08-10

申兴

经济观察网记者申兴 8月7日晚，证监会“一对多”业务相关细则公布，意味着“一对多”专户业务将从本月中旬起正式进入实施阶段。

目前手握专户理财资格的基金公司已有30多家，记者从业内了解到，其中多数公司在“一对多”业务这条全新跑道上都在积极备战，而在“一对一”业务中积累了丰富经验的国泰、交银施罗德、易方达等基金公司则已跑在了前面。

冲刺第一家

业内人士表示，拥有丰富的“一对一”专户理财管理经验的基金公司。交银施罗德基金有关人士透露，公司将于该准则施行后第一时间，把与交通银行合作的“一对多”专户理财产品材料报送证监会审批，力争“一对多”专户首单。

据介绍，交银施罗德基金对“一对多”专户业务也非常重视，从去年开始就积极筹备相关工作，今年年初证监会发布“一对多”相关规定的征求意见稿后，公司特别成立专项小组，协调推进“一对多”专户业务的准备工作。因此，本次“一对多”合同准则一经下发，交银施罗德基金就能在第一时间率先上报产品申请材料，从而在争取“一对多”专户理财“第一单”方面先声夺人。

相比公募基金，专户理财业务在投资限制上少了很多，但相应投资难度却更高，更加考验管理人的投资管理能力和风险控制能力。同时，对于具体的投资经理而言，也需要调整公募基金投资的许多固有思路，这种投资思路的转换也并非一日之功。

国泰基金总经理助理梁之平向记者表示，基于“一对一”业务上的经验，国泰基金已经建立起一套较完善的专户理财业务的投资决策和管理流程，在充分尊重专户投资经理各自投资风格的基础上，也加强了对于投资组合的风险控制。比如国泰基金在专户业务管理体系中，增加了组合控制员的岗位。若投资经理的投资指令与专户合同或其他各项风控指标的要求不符，则组合控制员有权拒绝或中断相应交易指令，以控制投资组合风险，从而实现了投资风险的事中控制。梁之平透露，目前国泰基金已经与多家银行渠道达成合作意向，个别渠道甚至已经完成客户预约工作，细则实施之日就将上报首批“一对多”产品。

首批产品特点

“我们的专户账户投资股票的总体思路是灵活加配置。”易方达专户理财负责人肖坚概括，市场不好的时候就“高挂免战牌”，但市场转暖的时候会积极加仓、扩大收益。易方达正在筹备的专户“一对多”将主要采取“灵活配置”的投资策略。

据交银施罗德销售总监兼专户理财部总经理沈斌介绍，此次交银施罗德准备报送的一对多专户理财产品，是一款灵活配置类产品，股票，债券，新股申购比例均为0～100％，个人投资者和机构投资者都可以参加，委托的最低金额是100万元。

同时，在服务团队配备上，专户理财业务更要求面向不同客户的针对性服务。国泰基金于2008年初成立了财富管理中心，目前已经配备了超过30人的团队，其中专职的投资经理有9个，是相关业务人员配置最为完整的基金公司之一。而且，根据投资经理的不同风格，其投研团队划分为价值、成长和固定收益三个组。在此前提下，销售团队通过与客户的充分沟通来寻找潜在的客户。梁之平表示，在专户理财业务上，更关注投资需求与国泰基金投资能力相匹配的客户，以更好地为客户提供理财服务。

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